虚拟货币诈 骗拿回钱 SOP：通报、搜证、报警手把手流程教学

IvanGlozy

据刑事警察局打诈中心统计，虚拟货币近年的诈 骗日渐猖獗，近四年民众的虚拟货币诈 骗金额累计已逾7 亿元。

然而，大部分的诈 骗形式大多是换汤不换药，只是再加上了新兴科技等的术语重新包装后，便会使一般民众眼花撩乱轻易上当。

本文将告诉你虚拟货币诈 骗后钱有没有可能拿回来，以及实际能做的处理流程。

  
虚拟货币诈 骗拿回钱 SOP：通报、搜证、报警手把手流程教学

  
虚拟货币被诈 骗报警有用吗？

报警虽无法保证100% 追回资金，但仍是应对诈 骗的关键第一步，主要具有以下三大实质效用：

有助立案与调查

• 报警后，警方会正式纪录案件并展开调查。
  
• 若案件涉及大额资金或跨国诈 骗，会进行更深入的侦办。
  

增加追回可能性

• 受害者报警后，能同步通知银行、交易所或支付平台，提高资金冻结与追回的机率。
  

阻止诈 骗者持续作案

• 案件通报可让警方掌握诈 骗集团的模式与行径，进一步保护其他潜在受害者。
  

虚拟货币诈 骗在调查挑战与风险

若案件牵涉到加密货币转帐、金流经过海外钱包或交易所，则会增加调查的复杂度与时间成本。跨国合作并非每案都能顺利展开，因此并非每起案件都能顺利追回资金。

并且，报案后的另一风险，是所谓的「假帮忙真诈 骗」：

网路广告出现声称可协助追回款项的「律师」、「专业团队」、「追回服务平台」，实际上是新的诈 骗陷阱，假借法律名义，向受害者收取手续费、保证金，最后人间蒸发。

切记：真正协助办案的单位只有警方与司法机关，勿轻信陌生来源的协助邀约

虚拟货币被诈 骗拿回钱的机率高吗？成功追回案例

虚拟货币被诈 骗钱拿的回来吗？被诈 骗之后，钱还是有机会拿的回来的。不论最终款项是流入至国内平台、国外交易所也都还是有成功追回的案例。

2023 年10 月新北市万姓工程师因误击钓鱼连结，提供了加密货币钱包授权，导致价值超百万虚拟货币被盗领。

事发当下由于万姓工程师机警察觉自己遭到诈 骗，所以在资产被窃后便持续追踪后续金流，并观察金流最终流入至OKX 交易所。后续透过慢雾团队以及OKX 交易所的支援下冻结赃款，在4 个月后成功拿回资金。

根据成功案例，按照以下步骤处理，就能提高被诈 骗拿回钱的机率
虚拟货币被骗怎么办？ Step 1：通报诈 骗

当你用加密货币钱包汇款给诈 骗份子，或钱包被盗用时，请立刻先通报诈 骗（要注意平台并不会主动联系您，若有人主动联系请留意是否为诈 骗），

交易所钱包以及网页/ APP 热钱包通报方式分别如下：
交易所钱包通报诈 骗

由于交易所通常有客服以及专门部门能协助处理诈 骗事件，请立即向客服通报诈 骗，

以币安为例，可以透过3 种方式在币安举报诈 骗：  

• 交易纪录页面通报
  

前往认定是诈 骗行为的交易页面详情，点击「举报诈 骗」。你将被重新导向至案件举报表单，并可以在此处输入并提交案件详情

  

• 币安首页通报
  

在币安官方网站（官方注册）（官方下载）登入后，然后点击萤幕右下方的「币安帮助」 图示。  

  

在自助服务区点击「查看全部」，然后向下卷动至「非P2P 相关诈 骗通报」。你将被重新导向至案件举报表单，并可以在此处输入并提交案件详情。

  

• 币安帮助页面
  

直接进入「币安帮助」 页面。接着请清楚说明你遇到的状况。举例来说，你可以在对话窗内输入类似下方图示案例的描述（如：我被诈 骗了）。

后续客服会回覆提供的案件举报连结，你会被重新导向至案件举报表单。请在表单内输入案件详情并提交。

  
热钱包（网页/ APP）通报诈 骗

去中心化的链上热钱包也有通报诈 骗的功能，以Metamask 为例，通报流程如下

1、至Metamask 官方网站联系客服

  

2、在对话框内输入”report scam” ，将由专人协助处理。

  

• 向客服提供对方的收款钱包地址、你所接触到的诈 骗媒介的资讯（钓鱼网站、 email 或私人讯息等）。
  
• 依据转帐所使用的网路，在区块浏览器（如：Etherscan）上通报诈 骗者的钱包地址。 在调查后，如果确认该地址有诈欺活动的迹象，这个地址将会被标记，而其他用户在转帐时也会收到警告通知。
  

虚拟货币被骗怎么办？ Step 2：搜证

保存所有与诈 骗有关的双方对话纪录、金钱往来证明，并且追踪收款地址后续金流动向的纪录。

• 双方对话纪录
  

以聊天的对话纪录来说，截图最好要包含诈团引导入金的话术、金额、还有对方收款的钱包地址。

• 金钱往来证明
  

金钱往来证明包含银行汇款的纪录、购买点数的收据、或加密货币汇款画面。

以加密货币汇款来说，作为证据的截图应至少包含：金额、时间、网路、收款地址、交易ID、汇款完成状态。

  

• 追踪收款地址后续金流动向
  

想要追踪区块链上金流，就需要使用区块链浏览器，常见的区块链网路以及对应的浏览器如下：

区块链网路	区块链浏览器
以太坊Ethereum（ERC-20）	https://etherscan.io/
波场Tron（TRC-20）	https://tronscan.org/#/
币安智能链Binance Smart Chain（BSC-20）	https://bscscan.com/
Polygon（Matic）	https://polygonscan.com/
Arbitrum（Arb）	https://arbiscan.io/
Optimistic（Op）	https://optimistic.etherscan.io/
Solana	https://solscan.io/

输入收款人的钱包地址，就可以查询到整个帐户的金流纪录。
虚拟货币被骗怎么办？ Step 3：报警

将搜证资料直接提供邻近警局报案。要注意165 反诈 骗专线仅供诈 骗咨询，非正式报案管道。
虚拟货币被诈 骗拿回钱的机率高吗？诈 骗情境分析

坦白的讲，虚拟货币诈 骗相比传统金融诈 骗拿回钱的机率更低，因为虚拟货币诈 骗利用了虚拟货币「匿名性」和「不可篡改」的特点，成为诈 骗份子取得赃款的手法之一。

• 匿名性：无法直接透过链上钱包地址的资讯知道其背后真正的拥有者是谁，并且极有可能收受这笔款项的地址仅是诈 骗集团过度金流的人头户之一。
  
• 不可篡改：虚拟货币的汇款在汇款人执行汇款后，中间的汇款过程完全不会再有人工的审查或介入，所以款项汇出后，就无法复原。
  

依照不同受害者面临诈 骗时的场景，后续被诈 骗拿回钱的机率也会不同：
虚拟货币私下交易

若采用私下交易，诈 骗集团通常可能会采用现金支付的方式，因此警调机关在追查金流上的难度就会出现断层，则诈 骗拿回钱的机率就会比较低
不明平台交易

大部分人在使用的加密货币网路是公链（公开的网路），所有帐户与金流资讯是公开透明的。

然而，如果是在不明平台上的金流，相关资讯可能根本不在公链上因此无法被揭露，等同于把钱直接汇进诈 骗集团的口袋里，会很难掌握金流，则诈 骗拿回钱的机率就会比较低。
链上交易

双方在区块链网路上进行交易并且透过交易所汇款：金流还能够追踪，只是通常断点可能会发生在金流流窜到交易所后。

又依照对方收款帐户类型区分以下几种情形：

• 国内交易所：由于国内交易所皆须采实名制KYC ，追回款项可能性较高。
  
• 国外大型交易所：国外平台也都会有相应的KYC 措施，但由于涉及跨国沟通以及各国当地法令问题，追回时程及难度将会更高。
  
• 国外小型平台或不明伪造的平台上： KYC 机制可能不完整，则被诈 骗拿回钱的机率就会更加渺茫。
  

如果因为被诈 骗，帐户被冻结怎么办？

帐户之所以被冻结，是因为调查机关为了维护受害民众的权益，并防止不法行为继续扩大，所以才将可疑帐户列为警示帐户，封锁帐户的交易功能。

那么警示帐户冻结解除要多久？通常在侦查终结前，是无法结解除冻结的，所以冻结时间会视案件侦查的时长决定。

而在案件程序判决完成后，就可以依照下列步骤解除冻结帐户：

• 准备文件：
    
  
     
  • 身分证件影本
       
  • 刑事判决书或相关法律文书（如：地检署处分书、少年法庭裁定书）
       
  • 执行完毕证明
       
  • 罚金缴纳收据或其他裁判确定之证明资料
      
  
  
• 解除冻结申请：
    
  
     
  • 亲自到原通报的警察机关提交申请。
      
  
  
• 等待通知：
    
  
     
  • 警方收到申请后约3～5 天会发出解除帐户警示的正式公文。
       
  • 银行通常会在收到公文后1～2 周内解除帐户冻结。
      
  
  
• 确认帐户状态：
    
  
     
  • 可主动致电银行确认解除进度，确认后即可恢复正常交易功能。
      
  
  

冻结帐户多久会解封？

帐户的冻结会持续到案件侦查结束为止，也就是在侦查终结之前原则上无法解除冻结。至于具体时间，会依案件性质与调查进度有所不同。
虚拟货币诈 骗常见手法整理

俗话说的好，预防胜于治疗。与其事后面临虚拟货币诈 骗，花费大量精力去追回钱，不如在一开始先多看、多听、多想，知己知彼才能降低自己被诈 骗的可能。几种常见的诈 骗手法如下：
来路不明的交易所、实体门市、虚拟货币钱包诈 骗

这种诈 骗模式通常锁定币圈的小白，因为他们不熟悉币圈中实务上出入金的交易流程，也不会知道有哪些具公信力的项目，相关资金就被引诱汇至诈 骗份子的私人平台上。

使用者在初期可能还可以在该平台上参与一些Defi 项目并能正常出入金，但后期只要进行大额出金时就会面临障碍。
高收益庞氏骗 局

打着定期获得惊人的报酬，却无法解释营利模式，并且可能透过知名的KOL 代言博取一般人的信任，诱使一般人投入资金。但是其真实的目的就只是「圈钱」，等到真的资金慢慢被抽走断头时，投资者早已血本无归。
大至整个交易所（FTX事件）、号称固定高配息的Defi 项目（BitConnect、韩国Terra 区块链上的Luna）、 Gamefi （BNB Hero） 都有可能是裹着糖衣的毒药。

防范重点：当项目的收益异常高，却无合理经济模型，并且能无上限投入时，便需要格外小心。

  

某些代币背后其实是没有实际营运规画的垃圾币。在发行前，项目方会派出直 销团队打着掌握先机提早布局的口号，煽动投资者FOMO 的情绪投入资金，却于发行之后即大量倒货爆割韭菜
防范重点：查证相关资讯来源，以免被诈 骗集团买的网军与行销带走风向，轻信项目的潜力，并可以观察ICO 的平台是否为具公信力的交易所、项目方是否有获得圈内有口碑的VC 、机构支持。
钓鱼网站、讯息（骗取授权、助记词）

一般来说会透过任何可以接触的管道，骗人使用与原本所知的平台有87% 相似的仿冒不明平台，并藉由使用者操作的过程里骗取钱包授权或助记词。

通常会利用的管道有：

• 仿冒网站：在google 搜寻购买广告的方式，蒙混成为搜寻结果第一个连结的网站
  
• 仿冒官方人员：假冒官方通过email 或私讯，提供你不明网站连结。
  例如：伪装成FTX 官方通知索赔可以提领赔偿，但可以注意到寄件者的email 并非pwc 官方email
  

  



点击连结后，该网页就会要求连结钱包并提供授权，若轻易给出，则钱包极可能被洗劫一空。

  

防范重点：确认寄件人email、网站连结是否正确，如果对方是以专人私讯通知也极有可能是诈 骗。并且请记住最重要的一点，不要轻易给出钱包授权与助记词。
社交工程（假交友、假投顾、投资群组）

这类的诈 骗手法与传统诈 骗类似，在获取你信任后，骗取你的资产。

• 假交友：假冒身分与你营造感情连结与信任，后续假借投资机会或紧急资金需求，试图让你至不明平台购买虚拟货币、 NFT ，或是透过虚拟货币汇款给诈 骗份子
  
• 假投顾、投资群组：透过编造的投资绩效，保证高收益且低风险，后续同样诱骗投资人至不明平台投资，或持续要你汇款给诈 骗集团的人头帐户中。
  

结语

虽然虚拟货币被诈 骗拿回钱的机率并不高，遇到虚拟货币诈 骗，如果受害者能根据本文的自救SOP ，是能够有效提升成功追回资金的机会。

诈 骗集团往往是利用人性的贪婪，或是受害人对币圈知识不够充足的弱点，关注呢喃猫获取更多的币圈知识。若有任何可疑的情况，也欢迎在呢喃猫社群中提问，避免血汗钱白白损失。

到此这篇关于虚拟货币诈 骗拿回钱 SOP：通报、搜证、报警手把手流程教学的文章就介绍到这了,更多相关虚拟货币被诈 骗指南内容请搜索币界网以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持币界网！
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